Bankaufsicht/Meldewesen

Die gesetzlichen Regelungen sowie die regulatorischen Vorgaben der Aufsichtsbehörden verpflichten Banken zu umfangreichen regelmäßigen Meldungsabgaben bezüglich bestimmter Geschäftsvorfälle. Diese verursacht regelmäßig einen temporären erhöhten Personalaufwand, der das eigene Personal von der Betreuung der Kerngeschäftsaufgaben abzieht.

Durch die spezialisierten KYRISS Paralegal-Teams werden solche temporären Spitzen bei unseren Kunden abgefangen. Damit einher geht häufig die Beurteilung vorhandener Datensätze zu Meldesystemen oder zu der Struktur der Systeme überhaupt. Diese werden bestimmt durch die Anforderungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der European Banking Authority (EBA).

Unsere Teams unterstützen bei der Beratung zu und Durchführung der Meldepflichten z.B. bei Groß- und Millionenkrediten (Large Exposure) und Organkrediten. Wir leisten auch Support bei der Zusammenfassung und Zuordnung von Unternehmen zu einer Gruppe verbundener Kunden bzw. zu direkten und oberen Muttergesellschaften (AnaCredit), bei KYC (Know Your Customer) Prozessen oder AML (Anti Money Laundering) Überprüfungen.

Beurteilung von Gesellschaften als Bankkunden

Zur Harmonisierung der Erhebung und Dokumentation von Daten, die sich auf die Kreditengagements eines Instituts beziehen, sind umfangreiche Analysen in Bezug auf die Gesellschaften notwendig, die ebenfalls zahlreiches, ansonsten im Kerngeschäft einsetzbares, Personal binden.

Auch hier helfen unsere Teams temporär bei zahlreiche Datenerfassungs- und -analyseaufgaben. Dabei sind in der Regel Gesellschaftsstrukturen zu erfassen und zu analysieren sowie Gesellschafterverträge zu prüfen hinsichtlich (i) bestehender Konzernstrukturen, (ii) eventuellen beherrschenden Einflüssen der Muttergesellschaften und (iii) möglichen Umfirmierungen, Umwandlungen und / oder Spaltungen.

Datenschutz

Aufgrund der Verarbeitung personenbezogener Daten bei der gesellschaftsrechtlichen Analyse der Firmen, ist insbesondere auf die datenschutzrechtlichen Anforderungen Rücksicht zu nehmen.

In diesem Zusammenhang liegt ein besonderes Augenmerk auf der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO). Der Beratungsumfang umfasst ebenfalls den besonders gewichteten Datenschutz bei Kreditinstituten.